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Casi dos millones de cuentas de lavado de dinero reportadas en 2024

El crimen organizado sigue utilizando «mulas bancarias» para operar dentro del sistema financiero global, como parte de las redes de lavado de dinero que buscan blanquear ganancias ilícitas. Los casos de lavado de dinero aumentaron globalmente, con un incremento del 14% en los Estados Unidos entre 2019 y 2023.

Aumento en las cuentas mulas de dinero reportadas

Según el informe de BioCatch titulado “Redes globales de muleros: utilizar la inteligencia del comportamiento y sobre dispositivos para arrojar luz sobre el blanqueo de dinero”, se reportaron casi dos millones de «cuentas mulas de dinero» en 2024, tras la implementación de soluciones contra fraudes y delitos financieros por parte de 257 instituciones financieras.

“Estas dos millones de cuentas probablemente representan solo una fracción de las cuentas de lavado de dinero que estaban en uso o inactivas dentro de las 44,000 instituciones financieras globales”, afirmó Tom Peacock, director de Inteligencia Global contra el Fraude de BioCatch.

El flujo de dinero ilícito a nivel global

El informe sobre delitos financieros 2024 de Nasdaq destaca que el año pasado fluyeron aproximadamente US$3.1 billones en fondos ilícitos a través del sistema financiero mundial. Además, el Europol señaló que el 90% de las cuentas de “mulas de dinero” están vinculadas al cibercrimen, con el resto relacionadas con otros delitos.

Los jóvenes, principales reclutados como mulas de dinero

El informe subraya que los jóvenes de entre 25 y 35 años en Estados Unidos y el Reino Unido son especialmente vulnerables a estos delitos. En el Reino Unido, casi dos tercios de las «mulas de dinero» son menores de 30 años. En EE.UU., las personas en el rango de edad mencionado tienen más probabilidades de ser reclutadas.

La vulnerabilidad de Latinoamérica y otros sectores sociales

Josué Martínez, asesor global de BioCatch, indicó que en Latinoamérica, además de los jóvenes, los reclutadores también apuntan a amas de casa, personas de bajos ingresos, estudiantes, adultos mayores desempleados y aquellos sin ingresos fijos. Muchos de estos reclutados desconocen las graves consecuencias del lavado de dinero, con sentencias que varían entre 71 meses en EE.UU. y hasta 14 años en el Reino Unido. En Australia, la pena puede llegar a ser desde 12 meses hasta cadena perpetua.

Compensación baja para las mulas de dinero

El informe también señala que el pago por ser mula de dinero es considerablemente bajo. Un ejemplo de esto son las bandas australianas, que solo pagan alrededor de US$500 a las mulas por el uso sin restricciones de sus cuentas bancarias.

Conexión entre fraude, delitos financieros y lavado de dinero

Kevin Donovan, vicepresidente sénior de Soluciones Emergentes de BioCatch, destacó que al colaborar con instituciones financieras a través de su solución Mule Account Detection, han podido identificar cómo las cuentas mulas se vinculan con el fraude, el delito financiero y el lavado de dinero, ayudando a desarticular estas redes criminales.

(El Dinero)